定期借记与定期贷记

  产品定义

  定期借记业务是指收款人按照事先签订的协议,委托我行定期向指定付款行发起的批量收款业务。办理定期借记业务前,付款行、付款人、收款人需要签订代扣某类费用的三方协议。

  定期贷记业务是指我行根据与付款客户的约定,在收到付款客户的定期、批量付款委托后,直接从付款客户账户中支付确定的金额给指定收款人账户

  适用对象

  适用于在我行开立结算账户的单位客户办理定期批量收/付款业务。

  产品优势

  1、实现批量收/付款,方便快捷;

  2、一次签约,重复使用。

  办理条件

  1、收付款人必须在银行开立银行结算帐户;

  2、收款人、付款人、付款行必须签订代扣协议;

  业务流程

  开立银行结算账户→编制合同号建立数据库→发起定期借/贷记业务→对方行扣款项划回/确认收款

  风险提示

  定期借记业务:付款人开户银行收到定期借记凭证,经审核无误后,即从付款人帐户中付款,如帐户内存款不足支付,则作退票处理。

0315-96368

400-068-9000

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