金融诈骗及应对

  一、常见金融诈骗案例

  1.冒充公检法人员诈骗

  犯罪分子冒充公安、检察院、法院工作人员,打电话声称受害人的身份被冒用或涉嫌经济犯罪,要求将钱财转到提供的所谓“安全账户”内。

  【提示】 如果接到类似电话或短信,首先要注意核实对方身份,不要随意透露身份信息、银行账号及密码。尤其是对方要求向指定账户转账时,应第一时间咨询公安机关。司法机关不可能提供“安全账户”,更不会指导您转账、设密码。

  2.冒充“ 110 ”电话诈骗

  犯罪分子利用“改号软件”将来电显示号码修改成“区号+ 110 ”或者公安机关的其他办公电话,打电话给受害人,谎称其在某地有案底或涉案等理由,要求受害人协助调查,伺机套取受害人个人信息进而骗取钱财。

  【提示】 公安机关绝不会通过 " 110 ”拨打群众电话进行案件办理,更不会通过电话或短信的形式要求转账。遇到可疑情况,可及时拨打“ 110 ”报案。

  3.“办理高额信用卡”诈骗

  犯罪分子通过手机短信、电子邮件等发布可办理高额信用卡的广告,以办卡需交“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转账实施诈骗。

  【提示】 信用卡一定要到正规的银行办理,切莫贪图便利或轻易相信他人而泄露个人信息。办理信用卡时留下的联系号码务必是自己的手机号码,不能留他人的电话号码,谨防落入犯罪分子设下的陷阱。

  4.“我是你老公女朋友”诈骗

  犯罪分子利用市民排害心理发送“我是你老公女朋友、你自己看看你老公在外面都做了些什么事”等链接,一旦点击链接,手机上绑定的各种账户和密码就会被盗。

  【提示】收到陌生号码发来的短信,不要点开里面的网址链接,也不要允许安装软件。一定要通过正确的渠道核实对方身份、事情真伪。

  5.“ 10086 积分兑换现金”诈骗

  犯罪分子利用伪基站向市民发送“你的网银密码器失效、 10086 移动商城兑换现金”等链接,一旦点击链接后便在事主手机上种植获取银行账号、密码和手机号的“木马”程序。

  【提示】不要盲目信任看似属于官方号码发来的信息,先拨打正确的官方客服热线进行确认。此外,短信中附加的网址链接,不要轻易点击打开。

  6.“购车、房退税”诈骗

  犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员来电,称“国家已经下调购房契税”、“符合新能源汽车补贴”等让事主提供银行卡号直接通过 ATM 机转账退还税款。当事主到 ATM 机时,犯罪分子让事主按照其电话指示操作,乘机划走你的钱款。

  【提示】 税务、财政等部门对消费者进行退税的时候都会通过电视、报纸等权威媒体发布公告,不存在电话指示操作退款情况,对于存在疑问、难辫真伪的信息,可拨打 110 求助咨询,或到相关部门当面求证。

  7.“热门娱乐节目中奖信息”诈骗

  犯罪分子拨打受害人手机或发送短信,以其手机号在某知名公司或热门娱乐节目摇奖活动中中奖为由,利用受害人的贪利心理,诱骗受害人将所谓“手续费”、“个人所得税”汇款至其提供的账户。

  【提示】 预防中奖作骗,最重要的是确定你是否主动参加过此类活动。所谓“随机抽取”、“先级手续费或保证金再领奖”多是作骗。

  8.“法院传票”诈骗

  犯罪分子假借法院的名义电话通知市民群众“出庭应诉”,此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话,要求接电话的当事人领取诉讼传票。内容均由电话录音播出,并指示当事人按电话键进人下一级内容。进人下一级后,对方先以涉案为由进行恐吓,最后以提供“公证账户”为由,要求当事人将名下存款转人其提供的诈骗账户。

  【提示】 司法机关在执法过程中会当面询问当事人,并携带相关的法律文书等手续,绝对不会在电话中向当事人索要银行账号、密码。

  9.“网络交友”诈骗

  犯罪分子扮演成有经济实力、事业有成的成功人士,借助婚恋交友网站登记虚假征婚信息,在取得受害人的电话号码等联系方式后借机诈骗。

  【提示】 网络交友、恋爱一定要谨慎,不要透露个人、家庭信息及财产收入情况;不要随便给对方买贵重礼品.更不要轻易借钱给对方。

  10.盗用 QQ借款诈骗

  犯罪分子盗用受害人 QQ 后,分别给其 QQ 好友发送请求借款信息进行诈骗,有的甚至事先就有意和 QQ 使用人进行视频聊天,获取了使用人的视频信息,在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频,以获取信任。

  【提示】此类作骗犯迷惑性较大,凡涉及钱物,市民一定要核实对方身份后再汇款。

  11.“货款信息”诈骗

  犯罪分子群发提供低息甚至无息贷款信息。一旦有人上钩,就会被要求向指定账户汇入“验资款”、“手续费”、“好处费” , 或索要事主银行账户,再层层设套,窃取银行账户密码,通过网上银行将存款迅速转走。

  【提示】 无担保的货款业务是不符合常理的,要办理货款业务请到银行等国家正规金融机构。

  12.骗取话费诈骗

  犯罪分子拨打响一声即迅速挂断的陌生电话,诱使你回电,从而赚取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友为您点播了一首歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你收听。”一旦回电话,就可能会产生高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。

  【提示】 碰到手机响一声突然挂断或者手机里有陌生的未接电话,切莫轻易将电话回拨过去。

  13.汇款诈骗

  犯罪分子大量群发“我是房东、我的银行卡消磁了,请把房租或款项转至我的其他账户,账户 * * * * * ”等类似信息,恰巧你要汇款时,就有可能上当。

  【提示】 涉及到汇款问题时,可以设置一些试探性问题辫别真假,通过电话核实和确认是最直接的方法。

  14.网购诈骗

  犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦有人下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过 QQ 发送虚假激活网址,受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额不翼而飞。

  【提示】 网购时一定要登录正规网站,注意店铺信誉。扔掉快递包裹前别忘了先把快递单上的名字、手机号、地址等信息抹去。

  15.“网络炒股”诈骗

  犯罪分子利用某证券公司的名义,通过互联网、电话、短信的方式透露、贩卖股市“内部消息”或代炒股票、贩卖虚假股票投资软件等诱骗客户投资,然后实施诈骗。

  【提示】广大股民应不断增强自我防范意识和能力,遇到对方要求有偿成为会员、提供情报信息等情况要高度警惕。遇到可疑情况或发现自己被骗,应及时向公安机关报案。

  

  二、发现被骗,怎么办?

  网络安全重在防范,一旦发现被骗,要在第一时间联系银行、支付机构,采取相应应急措施,同时向当地警方报警。

  (一)已经在钓鱼网站输入了密码怎么办?

  1.如果您还能登录您的账户:请立刻修改您的支付密码和登录密码。同时,进入交易明细查询查看是否有可疑交易。如有,须立刻致电银行或支付机构的客服电话。

  2.如果您还输入了银行卡信息:请立刻致电银行申请临时冻结账户或电话挂失(此时您的银行账户只能入账不能出账) 。

  3.如果您已经不能登录:请立刻致电银行或者支付机构的客服电话,申请对您的账户进行暂时监管。

  4.使用最新版的杀毒软件对电脑进行全面扫描,确保钓鱼网站没有挂木马。如果发现有,请在确认电脑安全后再次修改登录与支付密码。

  (二)发现账户资金被盗怎么办?

  1.要在第一时间修改账户密码,同时转出余额资金。

  2.进入交易管理,查找可疑交易,保留对非授权的资金交易。

  3.如果被盗的是银行卡账户的话,请立刻致电银行申请临时冻结账户或电话挂失(此时您的银行账户只能入账不能出账)。

  

0315-96368

400-068-9000

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